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银行高管任职资格“花式被拒”
2019-10-17 04:11:03

在成为高管的路上,银行的实力遭到了拒绝。

据《国际金融新闻》记者不完全统计,截至9月19日,中国保监会官方网站披露了近70名银行行长、董事等资格候选人未获批准的批准公告。

记者发现,该行近一半的高级管理人员被资格考试的“路障”拦住了。也有许多有抱负的高级管理人员由于过去的违规行为,或者对不当操作负有直接或领导责任而未能通过审计。

这一年有近70人被拒绝

在银行高管的“培养路径”上,监管机构对任职资格的审查可以被视为“领先一步”,如果不谨慎,就会失去一切成就。

据《国际金融新闻》记者不完全统计,根据中国银行业监督管理委员会官方网站披露的信息,自今年以来,近70名银行业金融机构高级管理人员和董事被剥夺了资格,涵盖的职位范围广泛,包括总裁、董事、独立董事、部门总经理等。其中,有更多的董事和分行行长拒绝批准。

那么,银行高管候选人应该满足哪些条件?

据记者了解,《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《银行业金融机构董事(董事)和高级管理人员资格管理办法》中列有银行高级管理人员候选人的基本要求。 如良好的合规记录、担任拟任职所需的相关知识、经验和能力,以及良好的经济和金融实践记录,这些也是监管机构审查高级管理人员资格的主要依据。

《国际金融新闻》记者梳理了今年未被批准的拟高级管理人员资格的批准情况,发现拟任职人员的工作年限是否符合标准,他们或其近亲属是否在金融机构以及金融机构控制或实际控制的机构工作,个人和家庭财务是否稳定,个人信用记录是否良好,也是监管部门考虑的因素。

三十二名候选人考试不及格。

在银行业,专业金融知识储备无疑是员工的基本要求。根据有关行政法规,申请中资商业银行董事、高级管理人员和农村中小金融机构董事(董事)、高级管理人员的候选人应当具备任职所需的相关知识、经验和能力。

根据实际情况,资格考试“不及格”已成为本行高级管理人员资格未获批准的主要原因。

具体来说,根据《国际金融新闻》记者的统计,在近70份拒绝名单中,有32份,即近一半的银行高管被拒绝,因为他们没有通过银行高管资格考试。

此外,约有10名高级管理人员未获批准,因为他们被发现不具备拟议职位所需的相关知识、经验和能力。

据了解,在审查高级管理人员的资格时,监管当局通常通过考试结果来判断候选人是否具有专业能力。因此,此类高级银行经理资格考试通常由当地监管机构组织。

一名银行从业人员告诉《国际金融新闻》记者,考试内容主要是银行从业的基础知识,包括一些银行业务流程和规范、银行经营管理知识、行业知识等。提前准备并不难。

这种资格考试也有补考机会,考试间隔通常是两周。记者注意到,一些高管没有通过两次考试,有些甚至直接放弃了考试。

今年1月,庆阳监察局公布了两次考试均不及格的五名银行机构高管候选人名单。其中,某县农村信用合作联社的张某首次资格考试不及格,随后因个人原因放弃考试,其董事职务未获批准。

一般来说,在未通过资格考试的银行高管中,农业企业、村镇银行、农村信用社等占绝大多数,而大型国有银行和股份制银行参与其中,但相对较少。

「一些地区性中小型银行在提升员工时,更注重卓越的工作表现和丰富的工作经验。他们不太重视理论知识的掌握。许多员工也忽视了学习的这一方面。然而,未能通过资格考试仍应是一种个人现象。”上述从业人员告诉记者。

过去,“污渍”成了隐患。

除资格考试不及格外,如果以前的职业生涯涉及直接或变相参与民间借贷、不良业务记录或因操作不当造成重大损失的直接或领导责任,这些高级管理人员也将被监管部门拒绝。据不完全统计,今年到目前为止,参与上述现象的拟议高级管理人员已达8人。

例如,昭通银行保险监管局此前的公告显示,农业发展银行昭通市分行拟任行长刘谋谋在担任农业发展银行昭通市分行客户部高级经理期间,对3家当地企业的不良贷款问题直接负责或牵头,导致重大风险的形成。目前,他还被追究责任,因此拟议的职位尚未获得批准。

5月21日,中国银行保险监督管理委员会德阳分行宣布,民生银行德阳分行拟任命朱某为行长助理。但朱某此前在分行的工作涉及通过关联交易为自己或某些关联方谋取利益、涉嫌直接或变相参与民间借贷、私下参与或参与资金匹配交易、与客户有资金借贷关系等违法行为,导致其资质“崩溃”。

包头银行和保险监管局也否决了刘谋的董事长职位,因为他之前工作单位的离任审计报告显示了不良的财务行为记录。

同时,拥有良好的守法和合规记录、良好的行为和声誉也同样重要。

9月16日,云南银行保险监督管理委员会官方网站显示,农行昭通支行任命刘行长的申请没有得到监管部门的批准,因为刘总共有9笔信用逾期记录。

刘的逾期金额不高。其中,个人住房公积金贷款逾期8次30万元,每月最高逾期金额为2317元;拟申请人信用卡逾期一次,逾期金额为2251元。中国银行保险监督管理委员会昭通支行认为,刘的行为不符合《中国银行保险监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条的规定:“申请中资商业银行董事和高级管理人员资格,候选人应具备以下基本条件:具有良好的法律法规合规记录;以及良好的行为和声誉。”

(责任编辑:曾强)

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